Resumen de Prensa
04/05/2006
Piden a bancos de EE.UU. mayores controles para ayudar a evitar
el contrabando de efectivo desde México (Lavado de dinero)
Al final, todo vuelve a estar de moda nuevamente—hasta el
contrabando de efectivo en bolsas y maletas escondidas en automóviles
y aviones a través de fronteras internacionales.
Funcionarios estadounidenses están advirtiendo a las instituciones
financieras de EE.UU. que el viejo método de lavado de dinero
está de vuelta con nuevas características.
La Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento
del Tesoro de EE.UU. (FinCEN por sus siglas en inglés) alertó
a las instituciones financieras esta semana que presten atención
a grandes depósitos de billetes de baja denominación
de instituciones financieras mexicanas—en especial casas de
cambio—que utilizan la industria financiera de EE.UU. como
canal para lavar dinero de la droga.
“Es un problema que cada vez crece más y ha sido un
problema grave durante algún tiempo”, dijo Dean Boyd,
vocero de la oficina de Inmigración y Aduanas (ICE por sus
siglas en inglés).
Los contrabandistas de dinero en efectivo no sólo están
transportando efectivo entre distintos países. Están
llevando millones de dólares en billetes de baja denominación
–por lo general billetes de US$20—a México y
allí lo cambian por billetes más grandes en las casas
de cambio, y luego llevan el dinero a Colombia y a otros países
en aviones de carga y hasta equipos de aire acondicionado, dice
Boyd. Estas casas de cambio transportan legalmente el dinero de
baja denominación en camiones blindados hacia EE.UU. y depositan
los fondos en cuentas estadounidenses.
A diferencia de los Negocios de Servicios Monetarios en EE.UU.,
las casas de cambio en México funcionan como brokers o corredores
de transacciones financieras, con responsabilidades tales como dirigir
un pago a un fabricante estadounidense por la exportación
de bienes a México, según FinCEN.
Las 23 casas de cambio de México, que funcionan más
como bancos, cuentan con licencia y están reguladas en México.
En este sentido son diferente a los centros cambiarios—establecimientos
más pequeños que compran y venden en efectivo divisa
extranjera.
Esta tendencia para contrabandear el dinero, según FinCEN,
es el resultado de las dificultades con las que se encuentran los
narcotraficantes para ingresar sus ganancias en el sistema financiero
estadounidenses. Como resultado, estratifican transacciones para
camuflar sus orígenes.
Las autoridades mexicanas y estadounidenses han compartido información
sobre operaciones de contrabando de efectivo hacia y desde los dos
países en los últimos años. Las autoridades
mexicanas confiscaron cerca de US$40 millones de dinero en efectivo
contrabandeado en equipos comerciales para restaurantes, aires acondicionados
y repuestos de maquinarias entre 2004 y 2006. Sólo en marzo
confiscaron US$7,3 millones.
Consejos para identificar actividades ilícitas
FinCEN, ICE y la DEA identificaron una serie de actividades asociadas
con el contrabando de efectivo. Según las agencias las instituciones
financieras de EE.UU. deberían prestar atención a
cualquier combinación de lo siguiente:
- Incremento en la venta de dólares de alta denominación
a instituciones mexicanas.
- Grandes volúmenes de dólares de baja denominación
que venden las casa de cambio de México a los bancos estadounidenses,
o que son enviados a sus cuentas en EE.UU. vía vehículos
blindados.
- Múltiples giros iniciados por las casas de cambio indicando
a las instituciones financieras estadounidenses a remitir los
fondos a otras jurisdicciones fuera de México sin una aparente
relación comercial.
- El cambio de dólares de baja denominación por
billetes más grandes que pueden ser enviados fuera de México.
- Giros de las casas de cambio mexicanas en cuentas en bancos
mexicanos a sus cuentas en bancos estadounidenses que pueden ser
el resultado de efectivo y depósitos de terceros.
“Los bancos necesitan estar más atentos para que no
se canalicen esos fondos a través de las instituciones financieras
en EE.UU.”, dijo Boyd.
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