Resumen de Prensa
05/05/2006
En el trabajo: leyes débiles y falta de control siguen
facilitando el crimen financiero en la triple frontera (Lavado de
dinero)
Federico Cabral es el director de la
unidad de investigaciones de delitos financieros de la Secretaría
Nacional Antidrogas de Paraguay (SENAD). También es instructor
en el programa para capacitación contra el lavado de la OEA/CICAD.
Desde su posición ha realizado investigaciones de lavado
en la estratégica zona de la Triple Frontera –Argentina,
Brasil y Paraguay— un punto de atención internacional
por sus débiles controles para el lavado y la financiación
del terrorismo. Cabral será orador en la próxima 7ma
Conferencia Latinoamericana Anual sobre Lavado de Dinero.
¿En Sudamérica, cuáles
son los mayores problemas respecto al lavado dinero?
Diría que el mayor problema es la falta de percepción
de la población en general de que el lavado de dinero es
un delito grave, que debe ser perseguido y castigado. Además,
no hay leyes severas que posibiliten la investigación, sanción,
y decomiso de bienes de lavadores de dinero y sus cómplices.
Y los débiles controles en las fronteras sólo facilitan
el contrabando de dinero ilícito.
¿Cuáles son los mayores problemas
que encuentran las autoridades en la triple frontera?
El mayor problema es la informalidad del comercio en general, en
la que conviven el comercio de mercaderías falsificadas,
piraterías, contrabando de mercaderías, tráfico
ilícito de drogas, armas, evasión fiscal, lavado de
dinero, etc.
Además, entre los tres países que conforman la triple
frontera, hay un tránsito casi sin control de personas y
mercaderías, lo que facilita el movimiento de delincuentes
gracias a la corrupción de los organismos de control fronterizos.
¿Qué soluciones propondría
para lograr la confianza de la comunidad internacional en la zona?
Creo que se necesita formalizar la economía para reducir
el contrabando de mercaderías. Además, se debe establecer
un control permanente del tránsito de las personas por los
organismos migratorios. Básicamente, se necesita una intensa
colaboración de los países que conforman la triple
frontera, para desarrollar programas y proyectos conjuntos.
¿Cómo comienzan las investigaciones
en su unidad?
Generalmente, comienzan a raíz de una denuncia de lavado
de dinero de cualquier persona, un ROS, información que obtenga
cualquier persona de la unidad de investigación, o una solicitud
del ministerio publico - que como organismo titular de la dirección
de la investigación puede solicitarla.
En el proceso investigativo la UIDF recurre a fuentes abiertas
y cerradas para el acopio de información. Los analistas e
investigadores trabajan en coordinación con la unidad de
análisis financiero de la secretaria de prevención
de lavado de dinero. Así, se va desarrollando hasta llegar
a tener un “caso” que es presentado posteriormente al
ministerio público para el procesamiento.
¿Con qué recursos cuenta para
las investigaciones?
Contamos con recursos legales y financieros. El financiero lo provee
el presupuesto general de gastos de Paraguay. Los legales, vienen
de la potestad que provee la ley 1015/97 en su artículo 31
que establece que la investigación de los delitos referidos
por esta ley será realizada por la UIDF/Senad.
¿Cuáles son los obstáculos
que encuentra en sus investigaciones?
Tenemos obstáculos legales: la ley actual establece que
para que sea considerado lavado de dinero debe de provenir de un
crimen, que según el código penal actual son los hechos
punibles que tienen una expectativa de pena mayor de cinco años.
Por lo tanto, delitos como la falsificación, piratería,
evasión fiscal, no son considerados crímenes subyacentes
al lavado de dinero. Y por supuesto, las disponibilidades de medios
siempre son menores que las necesidades operativas (recursos humanos,
materiales, financieros, etc.)
¿Cuál fue el mayor éxito
de su carrera?
Nuestro éxito mayor fue la investigación de dos años
y posterior presentación a la justicia de un caso de lavado
de dinero proveniente del narcotráfico en el 2004. Logramos
desarticular una banda que lavó durante cinco años,
US$12 millones. Se extraditó a uno de los miembros de la
banda a EE.UU., y los otros enfrentaron la justicia paraguaya por
narcotráfico, lavado de dinero, y asociación criminal.
Ahora se está en proceso de dictamen de sentencia a cárcel
y decomiso de bienes.
¿Cuáles son los mayores errores
que cometen los oficiales de cumplimiento?
El primer error fundamental a la hora de reportar operaciones sospechosas
(ROS), reportan cualquier transacción que esté por
encima de lo que permite la ley, sin haberlo analizado detenidamente
para determinar si merita o no un informe. Este error es cometido
fundamentalmente por desconocimiento de lo que es un ROS o para
aparentar que se cumple fielmente las regulaciones.
¿Cómo se pueden evitar esos
errores?
Con mejor capacitación para identificar operaciones sospechosas,
porque los oficiales de cumplimiento no tienen una buena actualización.
¿Cómo procesan los ROS en la
unidad de análisis financiero?
El primer paso es que se le asigna el ROS a un analista, quien
realiza una búsqueda dentro de nuestra base de datos para
determinar si es el primer reporte, o ya se reportó anteriormente
referente a esa misma persona.
Luego, se solicita a todos los sujetos obligados y otras instituciones
información financiera sobre el individuo o empresa reportada.
Una vez recibida, se carga en un programa analítico para
determinar los vínculos, y realizar la conclusión
sobre si hay o no delito de lavado de dinero, u otro delito. Si
no hubiera delito, se guarda el ROS en una base de datos.
¿Cuál es la mejor manera de
determinar el riesgo de PEPs?
La mejor manera es la identificación como cualquier cliente,
es decir establecer su perfil financiero y económico, declaración
jurada del origen legal de los fondos, cuánto tiempo estuvo
como PEP. En síntesis, toda la información que se
requiere a un cliente cualquiera debe ser solicitada al PEP. Posteriormente
se debe confrontar con instituciones análogas del país
de origen del PEP sobre las manifestaciones de bienes y la licitud
de los fondos.
¿Cuáles son las mejores prácticas
para comunicarse con otros países a la hora de confrontar
información de PEPs?
En primer lugar, se debe confrontar la base de datos internacional
sobre PEPs, para saber con certeza si el cliente es o no un PEP.
Además, se debe solicitar referencia concreta al PEP sobre
con qué institución financiera de su país ha
operado, y no habilitarle el servicio que solicita hasta tanto se
tenga el retorno de la consulta realizada.
¿Cuál es la más importante
recomendación que le daría a una casa de cambio respecto
a prácticas antilavado?
Las casas de cambio debería de tener, en primer lugar, una
aplicación de la política de conozca a su cliente.
Además, deben prohibir las transferencias físicas
de dinero y realizar las compensaciones vía sistema financieros,
para controlar mejor el movimiento de divisas, a través de
la cuentas que estas poseen el los bancos del sistema financiero.
Por ejemplo, anualmente en la triple frontera se mueven físicamente
y a través de empresas financieras nada menos que cuatrocientos
millones de dólares.
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