Resumen de Prensa

04/09/2006

La banca es vulnerable al lavado de dinero (Excelsior)

En pleno siglo XXI, la banca mexicana e internacional está sujeta a riesgos de lavado de dinero y de ser utilizada para operaciones de financiamiento al terrorismo. Ello, implica que las normas de supervisión deben ser más estrictas.

Guillermo Zamarripa, titular de la Unidad de Banca y Ahorro de la Secretaría de Hacienda, dijoque el gobierno mexicano deberá endurecer las medidas de vigilancia sobre las personas que realicen operaciones bancarias en dólares, para evitar estos delitos.

Agregó que el reglamento vigente establece que debe corroborarse la identidad de la persona que realice operaciones de cinco mil dólares en adelante, pero en la propuesta de ley enviada por la dependencia a la Comisión Federal de Mejora Regulatoria (Cofemer), se prevé que los controles se hagan en las transacciones a partir de tres mil dólares. .

Alonso García Tamés, subsecretario de Hacienda, mencionó que el marco normativo actual puede ser perfectible. Durante el Seminario de Prevención de Lavado de Dinero y de Financiamiento al Terrorismo, desarrollado por la ABM, comentó que autoridades financieras y bancos están sujetos a cumplir las normas. "Parecemos condenados a ir a la zaga de quienes se dedican al blanqueo de capitales".

Proponen reforzar el marco antilavado en bancos

El marco normativo existente actualmente en México en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita es apropiado, pero puede ser perfectible, aseguró Alonso García Tamés, subsecretario de Hacienda.

Durante la inauguración del Octavo Seminario de Prevención de Lavado de Dinero y de Financiamiento al Terrorismo, desarrollado por la Asociación de Bancos de México (ABM), comentó que autoridades financieras e instituciones financieras están sujetos a cumplir y aplicar las normas diseñadas para prevenir y combatir este tipo de delitos. "Parecemos condenados a ir a la zaga de quienes se dedican al blanqueo de capitales".

Mencionó que esto no se trata de un problema de talento o creatividad, sino de los poderosos incentivos y de las ventajas y flexibilidad que otorga actuar al margen de la ley. En este sentido, dijo, quienes se dedican al lavado de dinero tienen un gran incentivo en la exorbitante rentabilidad de sus actividades ilícitas para buscar constantemente nuevas técnicas y métodos para burlar las normas y las regulaciones.

"Día con día se ponen a prueba los sistemas de prevención y la normatividad". Ante esto, sostuvo, hay varias respuestas que las autoridades e instituciones financieras deben aplicar; una de ellas es hacer más oportunos y eficientes los mecanismos de detección de conductas ilícitas, lo cual necesariamente implica uniformar normas globales y aprovechar al máximo las herramientas tecnológicas disponibles para la captura y procesamiento de la información.

Dijo asimismo que se contrarrestan los incentivos de operar en la ilegalidad con penas más severas y pesquisas más eficaces. Insistió en que las instituciones financieras deben percibir con toda claridad los "inmensos peligros" globales y específicos para cada entidad, que supondría perder esa batalla contra el delito financiero.

Excedente millonario

García Tamés mencionó que tan sólo el año pasado se detectó un enorme excedente en el mercado de dólares en efectivo, que en la banca en su conjunto ascendió a cerca de 11 mil 608 millones. Dicho excedente en dólares es exportado por los bancos a Estados Unidos.

El subsecretario de Hacienda explicó que las autoridades financieras están adoptando medidas para contrarrestar la posible utilización del sistema bancario para el movimiento ilícito de capitales.

Por eso, anunció, próximamente se incorporarán en las disposiciones de carácter general algunos mecanismos, tales como el monitoreo en las operaciones con dólares en efectivo y un registro puntual de clientes y usuarios que realicen estas operaciones.

Según el funcionario, a pesar que las normas jurídicas en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo parecen bastante sólidas, la experiencia adquirida y el análisis efectuado respecto de la eficacia de las disposiciones emitidas en el 2004 ha llevado a las autoridades a concluir que la normatividad debe ser reformada, específicamente en lo referente a los requerimientos operacionales y a los procesos de identificación de los clientes y usuarios de los sujetos obligados.

Además, las adecuaciones resultan indispensables para cumplir con los estándares internacionales.

Mencionó que el gran desafío no sólo consiste en tener un marco jurídico teóricamente óptimo, sino en la mayor eficacia en la aplicación de la norma y en la consecución del objetivo que persigue, que es blindar al sistema financiero contra la realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

"En 2007, México será evaluado otra vez por el grupo de acción financiera sobre el blanqueo de capitales, lo que representa una excelente oportunidad para examinar nuestro marco jurídico y la manera en que lo estamos aplicando", concluyó.

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